助航生活常识网导语：怎么才干写好一篇客户司理半年作业总结，这就需求搜集收拾更多的材料和文献，欢迎阅览由好用日子网收拾的十篇范文，供你学习。
篇1
2026上半年客户司理作业总结【1】 201*年曩昔了回忆这一年里的作业、日子，有许多需求记载的东西。进入公司到现在现已两年半多的时刻，曩昔的一年多里，经过各位领导及搭档的关怀和辅导下，不只监理事务才干有了长足的打开，个人的归纳实质也耳濡目染的有了很大的行进。严厉履行各种规章准则和考勤准则，履行现场监理查看作业准则和监理日志填写。一同兼郑州移动无线专业伟德世界接口人。常常坚持与建造方，施工方伟德世界与交流，征求意见亲近协作、服务于移动。依据建造工程托付监理详细履行文件及甲方详细要求，依据监理标准、技术检验标准标准规划文件，完结了无线专业17年全年工程伟德世界处理的监理作业。
一、作业责任
1、仔细担任，谨慎上进在15年的作业中我持续担任本年度无线工建工程项目的伟德世界处理监理作业，最首要的是天天对工程伟德世界进行通报公示作业，作为伟德世界接口人，担任郑州移动市区及郊县工程的伟德世界汇总。尽管有时分会感觉枯燥无味，可是我深化了解到伟德世界处理是监理作业的首要环节之一，每逢有松懈心情时，我就及时的跟项目部的领导交流，做一次阶段性的总结，把近期碰到的问题，处理的办法，进行收拾一下，并消除自己消沉的心情，持续以仔细谨慎活跃的情绪投入到每日的作业ѧϰ中。
二、存在的缺乏
1、加强和客户交流，及时了解客户各方面的作业需求，活跃协作客户处理各项工程，并向客户提出改善办法及立异处理思路，以确保工程稳步高效地进行
2、加强内部处理作业以及人员培育，尽力为公司培育相关的伟德世界处理人才，加强团队协作力度以及履行相关方案。
2026上半年客户司理作业总结【2】 时刻一晃而过，弹指之间，曩昔的半年在领导和搭档们的尽心关怀和辅导下，经过不懈尽力，在作业上获得了必定的作用，但也存在了许多缺乏，顺畅地完结了各项使命。现将各项作业完结情况汇报如下：
在公司的一致安置下，班组每位职工履行公司绩效查核办法。加强根底处理，不定时的对各专业班组出产和安静情况进行查看。着重自动保护，履行防备办法，尽力行进作业效益和作业质量确保了各项工程和保护作业的顺畅进行。严厉履行公司的材料处理办法，加强材料运用处理，根绝糟蹋。依据本年的实践情况，在迁改工程中尽量使材料可以重复运用，将材料的作废率降到最低点，在必定成度上弥补了保护资金的缺乏。
进一步明晰岗位责任，增强员作业业责任感，为满足商场服务需求，完善保护部分责任，不断行进后端对商场的呼应才干和确保才干。高举自动保护大旗，周全履行各项规章准则。在保护作业中仔细贯彻以商场为导向，以客户为中心，以利益为方针，以立异为主旋律的辅导思维，活跃推行保护便是服务，保护便是运营，保护便是效益的理念，尽力行进资源的有用运用率。加强职工的五防伟德世界，催促各专业班员仔细履行各项保护作业方案，着重预检预修，加强对设备运转情况的监控和测验。全年的各项保护质量方针根本上到达了KPI的要求，确保了各专业网络和设备的安稳及正常运转。针对本年的市政道路建造的量大面广，咱们结合各种情况及时做好线路关照、搬迁、升高、上改下作业，以尽量削减通信线路的受损情况。
加强了线路保护，检修作业，及时处理突发抢修作业，及时妥善处理户投诉。全年共修正伟德世界缆坏线12000多对，替换配线伟德世界缆500线对公里，新增放配线伟德世界缆600线对公里，搬迁伟德世界缆120处，搬迁分线盒80处，收拾10个机房配线架等等，行进了资源的有用运用率，节省了保护本钱。
2026上半年客户司理作业总结【3】 韶光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年上半年就曩昔了，在担任xx支行这一年的客户司理期间，我勤奋尽力，不断进取，在本身事务水平得到较大行进的一同，思维认识方面也获得了不小的行进。现将上半年作业情况汇报如下：
担任客户司理以来，我深化领会和感触到该岗位的责任和使命。客户司理是我行对大众服务的一张手刺，是客户和我行联络的纽带。与客户的外交风姿和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习交流技巧，把握交流办法，以作业便是我的作业的情绪和用跑步行进的作业办法来对待作业。从各方各面搜集优质客户信息，及时把握客户动态，访问客户中心桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨自始自终，每天对不同的客户进行日常保护，哪怕是一条短信祝愿与问好，均代表着我行对客户的一种牵挂。
热心、耐心肠为客户答疑解惑，沉着地用轻松地姿势和亲切的浅笑来面临客户，快速、明晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户杰出的交流并获得很好的作用，赢得客户对我作业的遍及认同。在信贷事务中，仔细做好贷前查询、贷后查看、盯梢查询，材料及时提交检查及归档。20xx年，累计发放借款3350余万元，准时清收借款641万元，其间无一笔不良借款和信誉不良产生，在优质获取运营赢利的一同完结个人合规作业，确保了信贷资金的安全。
存在的问题
在曩昔的一年，尽管我在各方面获得了必定的成果，可是(两学一做学习活动总结)，我也清楚地看到了本身存在的缺乏。
(一)是学习不行，面临金融变革的日益深化和商场经济的多样化，怎么把握最新的财经信息和我市打开动态，有时跟不上脚步。
(二)是对开掘现有客户资源，客户优中选优，行进客户数量和质量，行进客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁，做到兢兢业业，行进作业自动性，多干少说，在实践中完善行进自己，以上缺乏我正在尽力改正。
篇2
一，2026作业总结及改善：
客户保护方面：
成效：坚持支行以客户为中心的战略，建立了以客户为维度的全面台账，经过理财及买卖时定投获得了一批信赖度较高客户，潜力财私级客户拓宽3名。白金级客户拓宽15名，金级客户拓宽50名。
问题：因OC系统到期，本身时刻分配问题，OC客户拓宽保护成效较慢。
改善：加强OC客户的开掘保护作业，扩展了解度较高的客户数量。
转型事务：
成效：小企业借款全年累计成功发放35笔，金额3400万，吸纳存款600万。有用客户拓宽30名，处理金卡25张。
问题：小企业事务较2026年有必定削减，首要是商场产品的改动情况，中介推单变少，存量客户不多。问题也在于中介，单子质量良莠不齐，许多没有实践运营布景，虽然全套产品配齐可是对网点一体化价值奉献较困难，存贷比低，客群价值开掘作业困难。
改善:1.深挖存量小企业主客群价值，坚持一体化战略。
2.中介推单质量挑选，留存有价值客户。
传统事务：
成效：理财，基金和定投销量不断行进。经过传统小个金产品为东西培育了一批忠诚度较高的客户。
问题：稳妥出单量较少，首要在于存量稳妥客户少，难以转化，二是稳妥产品了解程度和话术有待进一步行进。
改善：加强到期理财客户的基金稳妥潜力开掘，加强存量稳妥客户到期联络，行进事务技术。
信誉卡板块：
成效：装饰分期进件量放款量位居省分行前列，上半年一般分期中收奉献较大。
问题：装饰分期占有主导，流程时刻消耗较长。分期通有必定程度添加但还未到达满足程度。
改善：持续加强信誉卡板块事务拓宽，为支行发明更多中收。
二，2026作业思路：
所担任岗位事务比较杂，小企业，装饰分期，上半年一般分期查询，占有了大多数时刻。顶柜，资金监管，上半年社保卡搜集领卡事务等分散了一部分精力。
篇3
2026年上半年即将过完，2026年，注定是不一般的一年，咱们一边焦急地等待着“批筹”、“挂牌”的好消息，一边在进程弯曲、使命深重的荆棘道路上推动咱们的事务，展示咱们开发区团队狼性的一面，逐渐构成咱们特有的“开发区精力”:联合、调和、向上、杰出。借这次新信贷产品“悦农E贷”的推行进程来与咱们共享咱们的进程
1、2026年3月26日，我社开办了湛江区域榜首笔悦农E贷制品，金额16万元；
2、截止2026年5月31日，我社悦农E贷授信总额554万元，授信余额543万元，占整个赤坎联社悦农E贷产品的百分之六十以上；
3、截止2026年6月27日，我社悦农E贷授信总额945万元，55户，授信余额406万元。
回忆整个2026年上半年，我社的运营情况可归纳为“效益、质量、规划和谐打开”，根本完结了稳中求进的方针。不管是支农支小户数仍是金额都不同程度添加，截止2026年6月27日，我社借款比年头净增5300万元。
咱们做银行事务的人，首要必定要了解产品，有高度的热心，要有需求产品的客户才干做到成果，咱们的团队没有所谓5+2的周末，没有白加黑的休息日，有的是咱们分秒必争的履行力度和功率，省联社推行悦农E贷产品的时分，适逢咱们湛江人民银行的“百万企业造访举动”，咱们白日宣扬悦农E贷和造访百万企业有机结合，晚上回到办公室加班加点收拾材料填写模板还不忘运用咱们的微信朋友圈编发宣扬广告，外拓客户的一同，不断开掘存量优质客户。经过朋友、客户打开客户，咱们有了榜首批试水的客户，总结了各方面的阅历，咱们向外拓宽了更多的优质客户，咱们的客户来历根本是医师、教师、律师、公务员。
篇4
本年7月份跟从分理处从支行转到区别行部，两年来我一向在我国银行市分理处作业。阅历了不同的上级主管行领导；也在领导的培育协助、同志们关怀支撑下，从开始的储蓄柜员生长成为银行优异的个人客户司理。两年来，不管作为一般的货台人员仍是客户司理，都一向遵从为客户服务的准则，将客户的利益放在榜首位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这两年来的学习作业情况总结如下：
一、自觉加强理论学习。
自觉加强政处理论学习，首要。行进本身涵养。活跃参与分支行党支部安排的各项学习活动，偏重视自学，仔细学习了总书记七一重要说话、十六届四中全会关于加强党的执政才干的决议等，进一步行进了自己的理论水平与政治本质，确保了自己在思维上和党坚持一致性，强化了廉洁自律的自觉性。仔细学习银行新出台的各项方针，学习分、支行的运营剖析会议，使自己在一线服务中更好的履行上级行的各项方针，行进了履行力。
事务学习方面，其次。不断的总结阅历，并活跃与身边的搭档交流交流，尽力使自己在尽短的时刻内了解新的作业环境和内容。一同，还自觉学习商业银行营销战略、个人客户司理训练教材、金融案子剖析与防备等与作业相关的方针、法律常识，堆集自己的事务常识。
依据分行安排我参与了个人理财师和个人客户司理的训练。每周一次的训练中，此外。丰厚的课程学习使我常识储藏和层次得到行进，并快速的进入了客户司理的人物。经过分行提出的将银行打造成区域商场内客户首选银行”和“银行要成为大商场份额榜首”方针学习，使我进一步了解了行出台的各项方针和方针，看到建行打开的巨大潜力，添加了事务打开的紧迫感。
二、兢兢业业。
经过领导和搭档们支撑和协助，银行分理处作业的两年中。完结了从储蓄员到个人客户司理的改动，期间我详细参与的作业和获得的成果首要包含以下几个方面：
作好客户分流作业，榜首。完善排班准则。作为储蓄员期间，针对分理处客户排队严峻的现象，其时还没有大堂司理和人员没有添加的情况下，经过仔细剖析和对事务流水的计算，一同学习其他行的阅历，和领导交流交流往后，提出了建立归纳货台，将对公事务和对私事务合理的联络和一致起来，行进了柜员处理事务的功率，也在必定程度上缓解了客户排队带来的压力。尔后，这种成功排班阅历被介绍给支行其他分理处，并在必定规划内推行。
改善绩效查核办法，第二。行进职工活跃性。本来分理处为了职工的联合，发起同工同酬，不鼓舞拉大职工间的绩效收入，可是却挫伤了部分职工的活跃性，使得储蓄柜员和管帐柜员间，乃至储蓄柜员间也有必定对立。分理处领导对此很重视，为此我提出了性的主张，便是要完善绩效查核办法，分理处行进二次绩效分配的份额，鼓舞职工多营销，多处理事务。并完结单纯的服务型向服务营销型的改动。其时咱们并不真实了解什么是服务营销，还表明必定的置疑。但从本年区别行提出了要“将银行打造成区域内商场首选银行”并明晰表明网点要从传统的单纯服务型向服务营销型改动，咱们才真实的了解。而我琅西分理处现已施行有一年多了分理处的中心事务收入和人均绩效子在支行的排名也从比较落后的名次，升到支行前列。
锐意进取，第三。立异营销新思路，为支行和分理处争得了荣誉。作为银行个人客户司理，代表支行参与银行广西区别行客户司理年前二季度的电子银行榜首、第二届劳动竞赛，全区1000多名客户司理中锋芒毕露，两次均排名榜首。并且每次积分都是比第二、第三名积分的总和还要高。阅历总结《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金－谈电子银行营销》宣布在银行总行网站上，桃源支行专门为此开设“客户司理营销”专栏长达半年多。屡次作为优异客户司理代表随区别行电子银行部的领导到建行支行、支行、支行、新城支行进行阅历交流。一同在担任客户期间，琅西分理处的稳妥营销更是突破了两年来稳妥营销零的记载，基金的出售也是支行抢先地位。一时我银行内部声名赫起。依据支行办公室要求，支行七星西分理处的5位职工每人每天接连一个星期来和我跟班学习，并回去写成作业总结。付出总有回报，榜首届竞赛中，获得榜首名，让我获得去香港学习调查时机；第二届竞赛中，又获得榜首名并作为仅有的特等奖获得者，获得一台价值元的笔记本电脑的奖赏。也在支行全行运营大会上登台收取支行额定给的专项奖赏。
坚持理论联络实践，第四。勇于探索新理论、新问题。习气将平常作业中遇到问题和一些成功的做法，记载在个人客户阅历日志中，并定时收拾，然后经过考虑和评论后，构成论文，先后在银行内部网站宣布《swot剖析：我国商业银行客户司理制》我国银行客户司理制运转及研讨》正确认识客户投诉行进服务竞争力》千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金－谈电子银行营销》等论文。别的作为支行特约通讯员，留意调查周围的人和事，并将其间的一些有代表性和重要性的作业，写成了多篇通讯报导。此外还写其他一些漫笔，获得领导和搭档们广泛好评。
尽力与客户交流，第五。化解各类对立。客户司理是对外服务的窗口，银行对外的形象。个人本质的凹凸直接就反映建行的服务水平，因而我一向在尽力完善本身的归纳本质，给客户供给最优质的服务。可是不免也遇到蛮不讲理的客户，也试着去容纳和了解他终究也得到客户的了解和尊重。分理处也完结零有用投诉的方针。此外，活跃参与支行安排的各项团体活动。如先后参与支行工会安排的气排球竞赛，跟从支行团支部到横县参与栽树活动，向阳广场参与学雷锋活动等等，为此我获得年“工会先进职工”称谓。
一个搭档被调走，本年7月份因为分理处被划分到区别行部。另一个搭档因早产而请假四个月，分理处人员就显得特别的严峻，新人还没有到位的情况下，献身自己，无怨无悔的进货台顶班了三个多月。一马当先，和搭档们一同顶过了最困难的时期，得到区别行部领导的高度赞扬。
篇5
两年来我一向在我国xx银行___市xx分理处作业，本年7月份跟从分理处从xx支行转到区别行xx部，阅历了不同的上级主管行领导；我也在领导的培育协助、同志们的关怀支撑下，从开始的储蓄柜员生长成为___银行优异的个人客户司理。两年来，不管作为一般的货台人员仍是客户司理，我都一向遵从为客户服务的准则，将客户的利益放在榜首位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这两年来的学习作业情况总结如下：
一、自觉加强理论学习，行进个人本质
首要，自觉加强政处理论学习，行进本身涵养。我活跃参与分支行党支部安排的各项学习活动，偏重视自学，仔细学习了七一重要说话、十六届四中全会关于加强党的执政才干的决议等，进一步行进了自己的理论水平与政治本质，确保了自己在思维上和党坚持一致性，强化了廉洁自律的自觉性。仔细学习___银行新出台的各项方针，学习分、支行的运营剖析会议，使自己在一线服务中更好的履行上级行的各项方针，行进了履行力。
其次，在事务学习方面，我不断的总结阅历，并活跃与身边的搭档交流交流，尽力使自己在尽短的时刻内了解新的作业环境和内容。一同，我还自觉学习商业银行营销战略、个人客户司理训练教材、金融案子剖析与防备等与作业相关的方针、法律常识，堆集自己的事务常识。
此外，依据分行安排我参与了个人理财师和个人客户司理的训练。在每周一次的训练中，丰厚的课程学习使我的常识储藏和层次得到了行进，并快速的进入了客户司理的人物。经过分行提出的“将xx银行打造成区域商场内客户首选银行”和“xx银行要成为大___商场份额榜首”的方针学习，使我进一步了解了我行出台的各项方针和方针，看到了建行打开的巨大潜力，添加了咱们事务打开的紧迫感。
二、兢兢业业，尽力完结好各项事务作业。
在___银行xx分理处作业的两年中，经过领导和搭档们的支撑和协助，我完结了从储蓄员到个人客户司理的改动，期间我详细参与的作业和获得的成果首要包含以下几个方面:
榜首，作好客户分流作业，完善排班准则。作为储蓄员期间，我针对分理处客户排队严峻的现象，在其时还没有大堂司理和人员没有添加的情况下，我经过仔细剖析和对事务流水的计算，一同学习其他行的阅历，在和领导交流交流往后，提出了建立归纳货台，将对公事务和对私事务合理的联络和一致起来，行进了柜员处理事务的功率，也在必定程度上缓解了客户排队带来的压力。尔后，这种成功排班阅历被介绍给支行其他分理处，并在必定规划内推行。
第二，改善绩效查核办法，行进职工活跃性。本来分理处为了职工的联合，发起同工同酬，不鼓舞拉大职工间的绩效收入，可是却挫伤了部分职工的活跃性，使得储蓄柜员和管帐柜员间，乃至储蓄柜员间也有必定对立。分理处领导对此很重视，为此我提出了___性的主张，便是要完善绩效查核办法，分理处行进二次绩效分配的份额，鼓舞职工多营销，多处理事务。并完结单纯的服务型向服务营销型的改动。其时咱们并不真实了解什么是服务营销，还表明必定的置疑。但从本年区别行提出了要“将xx银行打造成区域内商场首选银行”，并明晰表明网点要从传统的单纯服务型向服务营销型改动，咱们才真实的了解。而咱们琅西分理处现已施行有一年多了。分理处的中心事务收入和人均绩效子在支行的排名也从比较落后的名次，升到支行前列。
第三，锐意进取，立异营销新思路，为xx支行和xx分理处争得了荣誉。作为___银行个人客户司理，我代表xx支行参与xx银行广西区别行客户司理2006年前二季度的电子银行榜首、第二届劳动竞赛，在全区1000多名客户司理中锋芒毕露，两次均排名榜首。并且每次积分都是比第二、第三名积分的总和还要高。我的阅历总结《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金－谈电子银行营销》，宣布在xx银行总行网站上，桃源支行专门为此开设“客户司理营销”专栏长达半年多。我屡次作为优异客户司理代表随区别行电子银行部的领导到建行xx支行、xx支行、xx支行、新城支行进行阅历交流。一同在我担任客户期间，琅西分理处的稳妥营销更是突破了两年来稳妥营销零的记载，基金的出售也是在支行抢先地位。一时我在xx银行内部声名赫起。依据支行办公室要求，xx支行七星西分理处的5位职工每人每天接连一个星期来和我跟班学习，并回去写成作业总结。付出总有回报，在榜首届竞赛中，我获得榜首名，让我获得去香港学习调查时机；在第二届竞赛中，我又获得榜首名并作为仅有的特等奖获得者，获得一台价值xxxx元的笔记本电脑的奖赏。我也在xx支行全行运营大会上登台收取支行额定给的专项奖赏。
第四，坚持理论联络实践，勇于探索新理论、新问题。我习气将平常作业中遇到的问题和一些成功的做法，记载在个人客户阅历日志中，并定时收拾，然后经过考虑和评论后，构成论文，先后在___银行内部网站宣布《swot剖析：我国商业银行客户司理制》、《我国xx银行客户司理制运转及研讨》、《正确认识客户投诉行进服务竞争力》、《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金－谈电子银行营销》等论文。别的作为支行特约通讯员，我留意调查周围的人和事，并将其间的一些有代表性和重要性的作业，写成了多篇通讯报导。此外还写其他一些漫笔，获得领导和搭档们的广泛好评。
第五，尽力与客户交流，化解各类对立。客户司理是对外服务的窗口，是___银行对外的形象。个人本质的凹凸直接就反映建行的服务水平，因而我一向在尽力完善本身的归纳本质，给客户供给最优质的服务。可是不免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去容纳和了解他，终究也得到了客户的了解和尊重。分理处也完结零有用投诉的方针。
此外，我活跃参与支行安排的各项团体活动。如先后参与支行工会安排的气排球竞赛，跟从支行团支部到横县参与栽树活动，到向阳广场参与学雷锋活动等等，为此我获得2005年“工会先进职工”称谓。
本年7月份因为xx分理处被划分到区别行xx部，一个搭档被调走，另一个搭档因早产而请假四个月，分理处人员就显得特别的严峻，在新人还没有到位的情况下，我献身自己，无怨无悔的进货台顶班了三个多月。一马当先，和搭档们一同顶过了最困难的时期，得到了区别行xx部领导的高度赞扬。
篇6
,一细分方针商场，大力打开多层次立体化的营销推行活动。
XX部分担任的客户大体上可以分为四类，即现金处理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的打开方针，坚持以商场为导向，以客户为中心，以账户为根底，抓大不放小，采纳“确保稳住大客户，尽力改动小客户，活跃拓宽新客户”的战略，拟定详营销方案，在全公司打开系列的媒体宣扬、网点出售、大型产品推介会、要点客户上门推介、安排招标和会集营销活动等，构成持续的商场推行攻势。
稳固现金处理商场抢先地位。持续分层次、深化推行现金处理服务，尽力行进产品的客户价值。要经过抓要点客户扩展商场影响，增强现金处理的品牌效应。各行部要对辖区内要点客户、职业大户、集团客户进行查询，深化剖析其运营特征、方法，规划实在的现金处理方案，自动进行营销。对现金处理存量客户开掘深层次的需求，处理存在的问题，行进客户奉献度。本年争夺新增现金处理客户185200户。
深化开发公司无贷户商场。中小企业无贷户，这也是我行的根底客户，并为财物事务、中心事务打开供给重要来历。2009年在上一年打开中小企业“弘业结算”主题营销活动根底上，总结阅历，深化营销，增强营销作用。要坚持全公司的公司无贷户商场营销在量上添加，偏重视改善质量；要优化结构，行进优质客户比重，下降筹资本钱率，添加高附加值产品的出售。要要点抓好公司无贷户的开户营销，尽力扩展商场占比。要加强对公司无贷户保护处理，深化剖析其结算特征，进行全产品营销，扩展我行的结算商场份额。2009年要尽力完结新开对公结算账户358001户，结算账户净添加272430户。
做好系统大户的营销保护作业。针对全市还有部分镇区财务所未在我行开户的现状，经过调用各种资源进行营销，争夺全面开花。并假势向各镇区其他政府分支机构打开营销攻势，争夺更大的存款份额。一同对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户要点客户挂牌认购作业，确定他行方针客户，进行要点攻关。 最好最全的免费公函，
,二加强服务途径处理，深化打开“结算优质服务年”活动。
客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要运用对公一致视图系统，在全面供给优质服务的根底上，进一步表现个性化、多样化的服务.
要建造好三个途径：
一是要依照总行要求“二级分公司结算与现金处理部分至少装备3名客户司理；每个对公事务网点,含归纳事务网点应当依据事务打开情况至少装备1名客户司理，客户资源比较丰厚的网点应恰当增配，”构建起高本质的营销团队。
二是加强物理网点的建造。现在，因为对公结算事务办法种类多样，公司处理方法的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务途径。我行要加强网点建造，在贵宾理财中心改造中要充沛考虑对公客户的事务需求，满足客户的需求。各行部要拟定详细的网点对公事务营销攻略，对不同网点业态对公事务的服务内容、服务要求、服务行为标准、服务流程等进行辅导。
三是要拓宽电子银行事务途径，扩展离柜事务占比。本年，电子银行事务在持续“跑马圈地”扩展商场占比的一同，还要“精耕细作”，拓宽有层次的方针客户。各行部应充沛重视与运用分公司下发的方针客户清单，有偏重、有针对地打开营销作业，要在优质客户商场上占有绝对优势。一同做好客户服务与深度营销作业。经过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支撑和服务的重要依据，及时为客户处理在运用我行电子银行产品进程中遇到的问题，并当令将电子银行新产品引荐给客户，行进“动户率”和客户运用率
深化打开“结算优质服务年”活动。要建立以客户为中心的现代金融服务理念，收拾准则，整合流程，以方针客户需求为导向。加速产品立异，行进服务功率，及时处理问题，加强服务处理，行进客户满足度，构建以客户为中心的服务方法。全面行进XX部分服务质量，完结全公司又好又快地打开方针。
,三加速产品立异脚步，加大新产品推行应用力度
结算与现金处理部作为产品部分，承当着产品立异、保护与处理的责任加强营销支撑系统建造。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息处理和单位银行结算账户处理三大中心系统的推行作业，为施行科学的营销处理供给技术手段。
完善结算产品立异机制。一是要施行产品司理制，各行装备产品司理。产品司理要成为搜集、研制产品的首要承当者。二是建立信息反响机制。各行部将客户需求汇总后报送分公司结算与现金处理部。分公司定时安排联络行、要点行举行产品立异事务研讨会，会集处理客户关怀的问题。
行进财智账户品牌的商场认知度。本年要持续施行结算与现金处理品牌战略，以“财智账户”为中心，在一致品牌下扩展品牌内在，行进品牌价值。要对新开发的结算与现金处理产品及时进行品牌规划，拟定恰当的品牌战略，归入到一致品牌系统中。加强财智账户品牌的推行力度，做好品牌保护，坚持品牌影响力。
打开第三方存管事务。捉住多银行第三方存管事务的时机，扩展银证事务占比，发挥我行电子银行便利快捷的优势.
加大新产品推行应用力度。各行部要加强对产品需求的搜集和新产品推行应用的安排处理，明晰责任，加强查核，构成触角广泛、反响活络的商场需求反响网络和使命详细、鼓舞有用的新产品推行机制，增强商场快速呼应才干，真实使投进的新产品可以赶快占领商场、获得盈余。本年将推出本外币一体化资金池、单位客户短信告诉、金融服务证书、全国自动清算系统等新产品。
,四抓好客户司理和产品司理队伍建造，赶紧培育XX部分人才
要加强人员处理，施行日常作业标准，拟定行为准则，建立和完善作业日志准则、客户档案准则、造访客户准则以及信息反响准则。
加强事务训练。本年分公司将持续安排各种结算和现金处理事务、电子银行事务训练和营销技术训练，测验愈加多样化的训练办法，经过深化基层训练，扩展受训人员规划，尽力行进事务人员本质，以习气现代商业银行商场竞争需求。
,五强化流程处理，行进危险操控水平
篇7
一细分方针商场。
即现金处理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的打开方针，部分担任的客户大体上可以分为四类。坚持以商场为导向，以客户为中心，以账户为根底，抓大不放小，采纳“确保稳住大客户，尽力改动小客户，活跃拓宽新客户”战略，拟定详营销方案，全公司打开系列的媒体宣扬、网点出售、大型产品推介会、要点客户上门推介、安排招标和会集营销活动等，构成持续的商场推行攻势。
尽力行进产品的客户价值。要经过抓要点客户扩展商场影响，稳固现金处理商场抢先地位。持续分层次、深化推行现金处理服务。增强现金处理的品牌效应。各行部要对辖区内要点客户、职业大户、集团客户进行查询，深化剖析其运营特征、方法，规划实在的现金处理方案，自动进行营销。对现金处理存量客户开掘深层次的需求，处理存在问题，行进客户奉献度。本年争夺新增现金处理客户185200户。
这也是行的根底客户，深化开发公司无贷户商场。中小企业无贷户。并为财物事务、中心事务打开供给重要来历。年在上一年打开中小企业“弘业结算”主题营销活动根底上，总结阅历，深化营销，增强营销作用。要坚持全公司的公司无贷户商场营销在量上添加，偏重视改善质量；要优化结构，行进优质客户比重，下降筹资本钱率，添加高附加值产品的出售。要要点抓好公司无贷户的开户营销，尽力扩展商场占比。要加强对公司无贷户保护处理，深化剖析其结算特征，进行全产品营销，扩展我行的结算商场份额。2009年要尽力完结新开对公结算账户358001户，结算账户净添加272430户。
经过调用各种资源进行营销，做好系统大户的营销保护作业。针对全市还有部分镇区财务所未内行开户的现状。争夺全面开花。并假势向各镇区其他政府分支机构打开营销攻势，争夺更大的存款份额。一同对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户要点客户挂牌认购作业，确定他行方针客户，进行要点攻关。最好最全的免费公函，
二加强服务途径处理。
对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，客户资源是全公司至关重要的资源。要运用对公一致视图系统，全面供给优质服务的根底上，进一步表现个性化、多样化的服务.
要建造好三个途径：
客户资源比较丰厚的网点应恰当增配，一是要依照总行要求“二级分公司结算与现金处理部分至少装备3名客户司理；每个对公事务网点,含归纳事务网点应当依据事务打开情况至少装备1名客户司理。构建起高本质的营销团队。
因为对公结算事务办法种类多样，二是加强物理网点的建造。现在。公司处理方法的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务途径。行要加强网点建造，贵宾理财中心改造中要充沛考虑对公客户的事务需求，满足客户的需求。各行部要拟定详细的网点对公事务营销攻略，对不同网点业态对公事务的服务内容、服务要求、服务行为标准、服务流程等进行辅导。
扩展离柜事务占比。本年，三是要拓宽电子银行事务途径。电子银行事务在持续“跑马圈地”扩展商场占比的一同，还要“精耕细作”拓宽有层次的方针客户。各行部应充沛重视与运用分公司下发的方针客户清单，有偏重、有针对地打开营销作业，要在优质客户商场上占有绝对优势。一同做好客户服务与深度营销作业。经过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支撑和服务的重要依据，及时为客户处理在运用我行电子银行产品进程中遇到问题，并当令将电子银行新产品引荐给客户，行进“动户率”和客户运用率
收拾准则，深化打开“结算优质服务年”活动。要建立以客户为中心的现代金融服务理念。整合流程，以方针客户需求为导向。加速产品立异，行进服务功率，及时处理问题，加强服务处理，行进客户满足度，构建以客户为中心的服务方法。全面行进部分服务质量，完结全公司又好又快地打开方针。
三加速产品立异脚步。
承当着产品立异、保护与处理的责任加强营销支撑系统建造。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息处理和单位银行结算账户处理三大中心系统的推行作业，结算与现金处理部作为产品部分。为施行科学的营销处理供给技术手段。
各行装备产品司理。产品司理要成为搜集、研制产品的首要承当者。二是建立信息反响机制。各行部将客户需求汇总后报送分公司结算与现金处理部。分公司定时安排联络行、要点行举行产品立异事务研讨会，完善结算产品立异机制。一是要施行产品司理制。会集处理客户关怀的问题。
以“财智账户”为中心，行进财智账户品牌的商场认知度。本年要持续施行结算与现金处理品牌战略。一致品牌下扩展品牌内在，行进品牌价值。要对新开发的结算与现金处理产品及时进行品牌规划，拟定恰当的品牌战略，归入到一致品牌系统中。加强财智账户品牌的推行力度，做好品牌保护，坚持品牌影响力。
扩展银证事务占比，打开第三方存管事务。捉住多银行第三方存管事务的时机。发挥我行电子银行便利快捷的优势.
明晰责任，加大新产品推行应用力度。各行部要加强对产品需求的搜集和新产品推行应用的安排处理。加强查核，构成触角广泛、反响活络的商场需求反响网络和使命详细、鼓舞有用的新产品推行机制，增强商场快速呼应才干，真实使投进的新产品可以赶快占领商场、获得盈余。本年将推出本外币一体化资金池、单位客户短信告诉、金融服务证书、全国自动清算系统等新产品。
四抓好客户司理和产品司理队伍建造。
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一、自觉加强理论学习，行进个人本质
首要，自觉加强政处理论学习，行进本身涵养。我活跃参与分支行党支部安排的各项学习活动，偏重视自学，仔细学习了总书记七一重要说话、十六届四中全会关于加强党的执政才干的决议等，进一步行进了自己的理论水平与政治本质，确保了自己在思维上和党坚持一致性，强化了廉洁自律的自觉性。仔细学习银行新出台的各项方针，学习分、支行的运营剖析会议，使自己在一线服务中更好的履行上级行的各项方针，行进了履行力。
其次，在事务学习方面，我不断的总结阅历，并活跃与身边的搭档交流交流，尽力使自己在尽短的时刻内了解新的作业环境和内容。一同，我还自觉学习商业银行营销战略、个人客户司理训练教材、金融案子剖析与防备等与作业相关的方针、法律常识，堆集自己的事务常识。
此外，依据分行安排我参与了个人理财师和个人客户司理的训练。在每周一次的训练中，丰厚的课程学习使我的常识储藏和层次得到了行进，并快速的进入了客户司理的人物。经过分行提出的“将银行打造成区域商场内客户首选银行”和“银行要成为大商场份额榜首”的方针学习，使我进一步了解了我行出台的各项方针和方针，看到了建行打开的巨大潜力，添加了咱们事务打开的紧迫感。
二、兢兢业业，尽力完结好各项事务作业。
在银行分理处作业的两年中，经过领导和搭档们的支撑和协助，我完结了从储蓄员到个人客户司理的改动，期间我详细参与的作业和获得的成果首要包含以下几个方面：
榜首，作好客户分流作业，完善排班准则。作为储蓄员期间，我针对分理处客户排队严峻的现象，在其时还没有大堂司理和人员没有添加的情况下，我经过仔细剖析和对事务流水的计算，一同学习其他行的阅历，在和领导交流交流往后，提出了建立归纳货台，将对公事务和对私事务合理的联络和一致起来，行进了柜员处理事务的功率，也在必定程度上缓解了客户排队带来的压力。尔后，这种成功排班阅历被介绍给支行其他分理处，并在必定规划内推行。
第二，改善绩效查核办法，行进职工活跃性。本来分理处为了职工的联合，发起同工同酬，不鼓舞拉大职工间的绩效收入，可是却挫伤了部分职工的活跃性，使得储蓄柜员和管帐柜员间，乃至储蓄柜员间也有必定对立。分理处领导对此很重视，为此我提出了性的主张，便是要完善绩效查核办法，分理处行进二次绩效分配的份额，鼓舞职工多营销，多处理事务。并完结单纯的服务型向服务营销型的改动。其时咱们并不真实了解什么是服务营销，还表明必定的置疑。但从本年区别行提出了要“将银行打造成区域内商场首选银行”，并明晰表明网点要从传统的单纯服务型向服务营销型改动，咱们才真实的了解。而咱们琅西分理处现已施行有一年多了。分理处的中心事务收入和人均绩效子在支行的排名也从比较落后的名次，升到支行前列。
第三，锐意进取，立异营销新思路，为支行和分理处争得了荣誉。作为银行个人客户司理，我代表支行参与银行广西区别行客户司理年前二季度的电子银行榜首、第二届劳动竞赛，在全区1000多名客户司理中锋芒毕露，两次均排名榜首。并且每次积分都是比第二、第三名积分的总和还要高。我的阅历总结《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金－谈电子银行营销》，宣布在银行总行网站上，桃源支行专门为此开设“客户司理营销”专栏长达半年多。我屡次作为优异客户司理代表随区别行电子银行部的领导到建行支行、支行、支行、新城支行进行阅历交流。一同在我担任客户期间，琅西分理处的稳妥营销更是突破了两年来稳妥营销零的记载，基金的出售也是在支行抢先地位。一时我在银行内部声名赫起。依据支行办公室要求，支行七星西分理处的5位职工每人每天接连一个星期来和我跟班学习，并回去写成作业总结。付出总有回报，在榜首届竞赛中，我获得榜首名，让我获得去香港学习调查时机；在第二届竞赛中，我又获得榜首名并作为仅有的特等奖获得者，获得一台价值元的笔记本电脑的奖赏。我也在支行全行运营大会上登台收取支行额定给的专项奖赏。
第四，坚持理论联络实践，勇于探索新理论、新问题。我习气将平常作业中遇到的问题和一些成功的做法，记载在个人客户阅历日志中，并定时收拾，然后经过考虑和评论后，构成论文，先后在银行内部网站宣布《swot剖析：我国商业银行客户司理制》、《我国银行客户司理制运转及研讨》、《正确认识客户投诉行进服务竞争力》、《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金－谈电子银行营销》等论文。别的作为支行特约通讯员，我留意调查周围的人和事，并将其间的一些有代表性和重要性的作业，写成了多篇通讯报导。此外还写其他一些漫笔，获得领导和搭档们的广泛好评。
第五，尽力与客户交流，化解各类对立。客户司理是对外服务的窗口，是银行对外的形象。个人本质的凹凸直接就反映建行的服务水平，因而我一向在尽力完善本身的归纳本质，给客户供给最优质的服务。可是不免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去容纳和了解他，终究也得到了客户的了解和尊重。分理处也完结零有用投诉的方针。此外，我活跃参与支行安排的各项团体活动。如先后参与支行工会安排的气排球竞赛，跟从支行团支部到横县参与栽树活动，到向阳广场参与学雷锋活动等等，为此我获得年“工会先进职工”称谓。
本年7月份因为分理处被划分到区别行部，一个搭档被调走，另一个搭档因早产而请假四个月，分理处人员就显得特别的严峻，在新人还没有到位的情况下，我献身自己，无怨无悔的进货台顶班了三个多月。一马当先，和搭档们一同顶过了最困难的时期，得到了区别行部领导的高度赞扬。
两年来，我在学习和作业中逐渐生长、老练，但我清楚本身还有许多缺乏，比方遇到困难简单产生急躁心情，对公事务常识水平不行高，归纳和谐才干有待行进等等。往后我将尽力做到以下几点，期望领导和同志们对我进行监督辅导：
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一、各项方针完结情况。
1、负债事务增势显着。6月末自营存款余额为xx万元，较年头新增xx万元，已提早完结全年使命。其间储蓄存款余额xx万元，较年头新增xx万元，完结全年使命的66%。对公存款xx万元，较年头新增xx万元，完结全年使命的154%；日均储蓄存款余额xx万元，较核定基数增xx万元，完结使命的99%；对公日均存款余额xx万元，较核定基数增xx万元，完结使命的161%。
2、财物事务快速打开。6月末自营借款xx万元，较年头新增xx万元，其间个人财物事务xx万元，较年头新增xx万元，完结全年使命90%，对公财物余额xx万元，较年头新增xx万元。贴现累计产生额x亿元。
3、中心事务稳步推动。上半年已完结中心事务收入近xx万元，完结全年使命58%；完结世界结算量近xx万美元；信誉卡发卡xx张；期缴稳妥xx万元，趸缴稳妥xx万元。
二、总结上半年各项事务打开和处理，咱们首要采纳以下作业办法：
,一明晰使命，早抓履行，为全年作业打根底。
支行在上一年末就对XX年作业方针进行了规划，明晰负债新增x个亿，对私存款x亿，对公存款x亿；财物新增x亿，个人财物x亿，公营借款x亿。年头支行再次举行作业会，就XX度全年作业进行一致的安置和安排，对XX年获得的成果，行长(讲堂作文网供给) 室要求全行职工骄傲自大，避免“小富即安”的思维。一同，针对支行方针使命拟定了全面的查核准则，将分化到每位客户司理头上，成果完结情况以邮件办法对全行进行每周、每月、每季通报，有用地鼓舞了客户司理的作业热心。在分行开门红竞赛活动中，支行的负债事务、个人财物事务在全分行均处于抢先方位，获得较好成果。
,二强化商场营销机制。
1、公司事务根底营销作业首要是抓新开户，支行公司部年头即明晰：每位对公客户司理每月有必要新开有用户到达x户。从上半年情况来看，支行合计完结新开户xx户，完结新户存款新增xx万元。其次是经过政府渠道，加强对周边园区客户的营销力度，经过上门访问、拟定理财方案等多种方法，活跃宣扬我行对公产品。经过长时间的尽力，获得了客户的高度认可，已和多个优质企业建立了协作意向。其间，xx区财务非税收入专户现已成功开立，存款余额近x个亿。
2、在零售银行事务日常作业中，对x区“有钱人区”进行了区域定位，施行精准营销和分层次营销，重视根底营销、中端客户营销、大户营销偏重。一是大户营销：将x万以上的客户界定为大户，针对这部分客户专门拟定了“理财秘书”服务。分行发行各种币种的理财产品、各种基金、信赖产品、国债、外汇商场行情等金融信息，依据客户的类型、出资需求有选择性的别离发送短消息或许供给理财方案，让客户及时地了解银行的动态打开，一同让贵宾客户感受到银行对他们不只是单纯的存款需求，并且有协助他们出资理财，使其效益最大化，这样才干将客户与银行更严密的联络在一同。这就对个人银行部战线上的客户司理要求更高，归纳本质的行进更重要。针对这部分客户，客户司理联合起来，依据客户特征评论，拟定出几套合适客户需求的理财方案，针对客户可能会提出的问题反复推敲，做足前位预备，完结给客户百分百满足的专业服务，让这部分客户更信赖咱们，依靠咱们，成为咱们的忠诚客户；二是小区营销：因为支行地理环境，小区营销成为咱们的特征，频频且高质量的野外宣扬对支行行进闻名度是最有用的办法。持之以恒地打开多样的小区活动和宣扬，经过在高级小区xx山庄的联益活动，对我行产品的大力引荐，使我行的形象深化人心，山庄业主中成为我行xxx客户的便有10户。支行经过“物管收费站”的有用宣扬，进驻周遍优质小区，例如xx花园等经过现场开卡、开功用，既到达我行电子事务的宣扬，也成功完结揽存xx多万元；三是大堂营销：大堂司理将大厅精心安置，营建舒适的运营环境和温馨的节日气氛，狠抓服务，对前来处理事务的客户自动引导，对一般客户首要介绍消费积分、自助缴费、消【供给内容】 费有奖、网上银行等日常功用，使客户在运用这些功用的一同感受到一卡通的便利。对中、高端客户首要介绍xx卡、xx白金卡、信誉卡、外汇宝、电子银行、人民币、外币的理财产品。经过平常存款有礼、节假日行庆的抽奖活动来带动天然添加，添加节日气氛，集合大堂的人气。大堂是最有用的阵地营销，安排客户司理轮流在大堂值勤，对大厅的客户进行收拾，到达行进的作用。
3、公私联动组合营销：零售银行部与公司银行部经过1对1的接对子方法，互帮互助，互通信息，从对私大客户中开掘对公客户，从对公客户中寻觅对私大客户，年头就经过对私大客户拓宽了一户对公客户，吸收对公存款xx万元。一同还公私联动，履行了xx轿车出售有限公司等单位的薪酬。
,三针对缺点，狠抓财物、贴现和世界事务。
财物、贴现和世界事务一向都是xx区支行的弱势事务。XX年支行下大力开辟这三方面作业。财物方面：结合分行本年大力扩展信贷财物规划的作业思路，支行经过“安身园区辐射周边”，活跃进行财物项目营销。现在现已成功和xx等一批优质企业达到协作意向，近期内即可对项目进行上报。贴现方面：一方面临支行已有的客户进行挖潜，另一方面活跃对外营销新户。对贴现盯梢收据源头企业，活跃拓宽收款下家，成功拓宽了xx等企业，上半年累计完结贴现x亿元，与XX年同期相比添加了XX万元。世界事务方面：对区域内的外贸企业逐个上门访问，现在已和xx制药公司等达到和协作意向。此外，关于提早停止授信额度的xx公司，支行一向没有抛弃，一向对其进行活跃的盯梢，随时重视公司的出产进行情况，一同和银监局、xx区政府坚持了亲近的联络，以便最快时刻内了解方针方面的意向，在银监局和xx区政府对公司的情绪明晰后，支行拟再度与其打开协作，将成为下半年世界事务的亮点。
,四大力拓宽房地产企业，结合分行活动，狠抓个人财物，杰出作业要点
针对xx区域内房地产企业和优质楼盘很多的优势，支行加大了对房地产开发商的拓宽力度，和xx/xx等闻名开发商建立了来往联系，并拟在开发借款和按揭方面打开深化的协作。一同，对原有的开发企业，如xx地产，进行了深度的挖潜拓宽，现在拟添加其开发借款至x亿元，将改动支行对公财物事务落后的情况。一同，支即将危险低、回报高的个人财物事务作为打开的要点，整合资源，将个人财物事务划归公司银行部处理，充沛运用公司客户司理长于与企业打交道的优势，拓宽按揭事务。针对分行下达的一季度阶段性个人财物使命，支行公司部全员发动，对按揭、个人运营性借款进行活跃营销，其间成功发放了xx分行金额最大的单笔个人按揭xx万元。此外，经过直客办法，支行营销了“xx/xx"等优质楼盘，为全年个人财物使命的完结奠定了根底。截止6月末，支行完结了比年头新增xx万元，完结分行下达的全年使命的90%。估计7月末可完结全年使命。
,五健全案防系统，加强内控准则建造，推动合规文化建造
1、结实建立“安全便是效益”的认识，以防备和惩治案子为着力点，深化打开规章准则教育和警示教育活动，履行案子防备作业责任制。亲近重视社会方法，谨防不法分子的损害。从早接款晚送款，到收支通勤门，我行都拟定了严厉的规章准则，并催促每一个职工遵照履行。做到人人了解防抢预案，定时演习。把防掠夺、防偷盗、防欺诈尤其是防收据、银行卡欺诈作为安全作业要点，不断行进对高科技违法的防备才干。
2、仔细打开合规遵法教育活动。依据《xx分行打开合规遵法教育活动施行方案》，成立了支行合规遵法教育活动领导小组，举行了整体职工合规遵法教育活动发动会，拟定出支行的学习方案，把作业落到实处。以多种方法安排职工仔细学习了：xx副行长在全行“合规遵法”教育活动视频发动大会上的说话、xx分行打开合规遵法教育活动施行方案、xx银行诚信告发及奖赏规则、刘明康两个说话、合规与银行内部合规部分、商业银行危险处理指引、xx银行客户司理行为禁令、xx银行柜面事务人员行为禁令、xx银行职工行为守则、典型事例等内容。并安排全行职工参与了“合规遵法”在线测验，获得了杰出的成果。先后出书了五期合规遵法活动简报，全行职工写出了学习心得领会，全行职工的合规遵法认识的到
