金融专员履职陈述范文

导语：怎么才干写好一篇金融专员履职陈说，这就需求搜集收拾更多的材料和文献，欢迎阅览由好用日子网收拾的十篇范文，供你学习。

篇1

述职陈说是指各级各类机关作业人员，一般为事务部分陈说以首要成果事务为主，罕见功能和处理部分陈说。下面就让小编带你去看看团队司理个人作业述职陈说范文5篇，期望能帮忙到咱们!

团队司理述职陈说1通过公司全体职工齐心协力，联合共同，克服困难，活跃开辟，并全部依照现代企业准则的要求，活跃科学化民主化商场化的运作，采纳了精心改造，详尽调整，转机建制等一系列得力的行动，赢得了新公司开门红，顺畅进行了新旧交代平稳过渡与快速展开的出色局势。在新公司依照全新体系下运转的局面要害之年，我有幸亲历并承蒙董事会的信任，受聘为公司的团队司理，现就一年来的履职情况作述职陈说如下：

一、全省规划人力完结历史性打破

到现在，全省共有直销人力23人，专职穿插出售专员27人，兼职穿插出售专员7人，规划人力的添加给团体事务的大展开奠定了坚实的根底。

二、穿插出售专员装备完结了新打破

全省穿插出售专员部队由年头的5名添加到27名，兼职专员7名。

三、企业年金事务有了新的打破

由我部、工行和和平养老公司一起携手承办的吉林省农电有限公司企业年金项目现已进入实质性操作阶段，团体部年金小组3人现已配齐，而且参加总公司安排的事务练习，为年金事务的顺畅展开奠定了根底。

四、途径开发建造获得新打破

到到现在全省现已先后开发了航意险、农发行、小额信贷、旅行险、sos、建工险、学平险等安稳客户群，沉淀了许多的续期客户，为下一年的保费添加奠定了坚实的根底。现在现已开发中介途径事务，组成中介和大项目作业领导小组，招引社会各界精英参加团险作业。持续与一汽集团、劳作保证厅、市公安局、松原油田、建委、农行洽谈团体大项目协作。

五、根底建造及后援服务才干有了新打破

年头修正团体根本法，编写根底处理手册，建章改制，前进晨夕会质量，后援服务人员清晰分工，做到核保、理赔责任到人，出险理赔服务到位，前进了公司形象。

六、部队体系练习作业有了新打破

充分运用总分公司资源，力求更多人力得到练习前进的时机。全年参加总公司练习人力：直销4人4次、穿插出售11人6次。分公司团体部自行安排的事务练习每2月一次，穿插出售专员兼职专员练习班2次。通过练习前进了团队稳妥事务技术，促进了团险事务的展开。

上述便是我公司这段时刻以来的成果以及个人的生长阅历，当然在这过程中我要感谢卡中心领导对我的认可、感谢总司理对我的培育、感谢20266团队成员给予我的支撑与帮忙、感谢商场室整个气氛，让我不断前进，我深信在往后的作业中会有更好的作业表现。出售是个人才干的表现，而出售处理则是一门艺术。需求长时刻的学习，前进再学习。我会尽力学好团队处理这门艺术，完结我人生的又一个应战。期望领导能给我这个舞台，我会爱惜这个来之不易的时机。

请领导审理。

团队司理述职陈说2敬重的各位领导、同志们：

20____年9月，我由____轿车出售服务有限公司调到寿光玄武任处理部司理。在公司领导的关怀和支撑以及同志们的帮忙下，处理部完结了各项作业，和领导交办的各项使命，为公司的展开做出了必定的奉献。我也做了许多的作业，得到了公司领导的必定和同志们的信任。下面，我向咱们简略陈说作业情况。

一、加强学习，前进本质

作为处理部司理，要想作好本职作业，首要有必要在思维上与集团和公司坚持高度的共同。我一直以为，只要仔细执行集团公司文件，遵守公司领导，才干扫除全部搅扰，打败全部困难，干好处理作业。为此我仔细学习了集团文件精力并在实践作业中不断加以实践，脚踏实地，公正揭露。在作业中，我坚决贯彻执行集团和公司领导的各项指示、规则。时刻不放松学习，一直使自己的思维跟得上公司的展开。

二、前进处理才干

作为一名处理干部，做到恪尽职守，仔细施行自己的责任，活跃和谐与集团公司及各部分的联络，作好后勤作业，协作各部分作好作业。上一年刚到公司，为了了解事务，我常常向公司领导学习，逐步了解和掌握了处理部的`作业方法，仔细执行集团要求，施行揭露、民主处理。在作业中，我活跃向领导反映职工的定见和主张，仔细保护职工权益，活跃为职工在日子方面发明条件，改进职工膳食，装置太阳能热水器等，将公司对职工的关怀送到达每名职工心中。

三、推进作业的全面前进

在公司领导的带领下，我带领本部分同志，完结了各项作业目标和领导交办的各项使命。未产生严重安全事故。开业初期，依据集团文件结合本公司实践情况，拟定、完善了一些公司准则，包含伙房、宿舍、保安、考勤、电脑、处分等，在公司领导带领下，活跃拓宽外部联络，仔细做好接待作业。活跃向公司领导提出自己的主张，力求做到展开要有新思路，作业要有新行动。新年往后，新建了车棚，便利职工泊车，4月份，开端筹建蔬菜大棚，现已开端栽培，很快就可以为集团和职工食堂供给绿色无公害蔬菜。

四、遵守全局，联合协作

我深知，一个人的力气是微乎其微的。要想在作业上获得成果，就有必要依托全体同志，构成合力，才干创始作业的新局势。在作业上，我尽力支撑其他各部分的作业，为其他同志的作业发明出色的气氛和环境。彼此尊重，彼此协作。一起，勇于展开批评和自我批评，对其他同志的缺陷和过错及时地指出，并催促改正;对自己在作业上的失误也能自动承当责任，并尽力纠正。常常和一线职工沟通，倾听他们的心声，品尝他们的辛苦，处理他们的实践困难，这样，不只掌握了职工们思维的头绪，也获得了同志们的了解和信任，获得了很好的效果。

五、一马当先，真抓实干

公司的各项准则在不断完善，可是，假如没有人去仔细执行，各种准则、规则就有停留在纸上的危险。在实践作业中，职工看干部。作为一名中层干部，我深知自己的一言一行是许多同志们行为的标尺。职工不会看干部说得多么悦耳，而会看你实践做得怎么。为此，内行动上，我坚持“要求他人做到的，自己首要做到。”严厉遵守公司内部的各项准则和规则，绝不带头违背。

以上是我对来____作业的扼要回忆。通过将近一年的尽力，我在作业上获得了必定的成果，我以为大体上是好的，可是我也清醒地看到我身上存在的缺陷和短少。如：领导才干有待加强，处理力度不大，作业方法单一等，我会在往后的作业中尽力加以改正，也期望全体同志对我往后的作业给予支撑和监督。谢谢咱们。

团队司理述职陈说3本年以来，依照中支公司党委、总司理室的作业分工，我首要担任____营销部的事务推进及公司内外部和谐作业。这期间，在上级公司党委、总司理室的正确领导和____中心支公司总司理室各位成员及相关部分的大力支撑下，我仔细施行责任，活跃加强处理与引导，尽力和谐分担各项作业的健康展开，获得必定成果。截止到20____年__月__日，完结保费__万元，完结全年方案的__%，超量完结__万元，并方案截止到20____年__月__日完结保费__万元，方案超量__万元。

今日，依照____中支年度班子查核的一致布置和要求，我就自己本年以来的履职情况向领导们做以下总结，不当之处，请批评指正。

(一)活跃学习，不断前进，做个合格的稳妥处理者

分公司上半年安排全省四级安排担任人专业知识练习，自己踊跃报名，活跃参加。学习期间活跃协作，长于沟通、尊重他人、关怀他人，并在学习完毕后获得优异组员。十月下旬参加山东省稳妥行业协会安排的全省四级安排高管人员练习学习，学习过程中自始自终的吃苦尽力、谦虚好学，并在练习完毕后获得优异学员证书。通过这几回学习，使我对稳妥学科的根底理论、稳妥学的根底知识、稳妥根本事务以及稳妥商场根本运转方法有较全面的知道和了解;学习练习后，我对稳妥业在商场经济、金融经济中的特殊效果有微观上的知道，对各种具体的稳妥事务的具体事务程序、商场操作等也要有较为体系的了解和掌握。

(二)活跃自动的做好全面事务的推进作业

依照公司党委、总司理室各成员的作业分工，我活跃环绕公司年头作业会议确认的中心使命，针对公司各险种事务面临的展开环境和商场局势，要点做了以下几方面的作业：

一是紧抓续保事务。因为受大商场环境影响，20____年经济持续呈疲软情况，新增事务的展开较为缓慢，故在全体事务添加点中，续保存量成为一大亮点。我部分依据上年度稳妥续保情况进行统计分析，并逐笔分类，提早两个月分拣好并下到达每个事务人员手中，使其到达每笔事务都心中有数，每笔事务都能提早告诉续保。此举自推进后使续保率得到大幅度前进，效果比较抱负。

二是大力展开途径事务建造。针对公司提出的途径事务的搀扶方针，我于上半年与____鹏华汽贸友好协作，签订协议，自此____营销部有了榜首家车商途径部队。现如今，车商途径每月有十万左右事务产出，为我司事务展开做出出色奉献。现阶段，我正活跃与北京现代____店和我国一汽森雅佳宝等轿车经销商进行造访，增进沟通，加强联络，对本年及下年的协作事宜进行参议，根本达成了一致，估计不久会有事务产出。

(三)理顺事务展开思路，为下一年事务全面发动打好根底

一方面加强内部建造，活跃研讨出台相应的内部处理方针和作业方法，在严厉作业纪律的一起人性化处理。对每位事务人员做到每天沟通，遇到事务展开阻止活跃帮忙他们和谐沟通;每当他们的生日，团体庆祝的一起，为他们送上一份鲜花和祝愿。

第二方面是活跃和谐，全面发动与本地各大型泊车场、运送公司、轿车经销商进行多层次的沟通与联络，自动和谐各事务人员与他们的事务协作，活跃稳妥的展开车险事务，一起也在意外险开辟上做到稳展开。

第三方面是加大公司宣扬力度。依托总分公司现有的宣扬力度远远不够，我部分方案于下一年与本地广告公司进行接洽，加深我司品牌在当地的影响，在____县公民心中树立起夸姣的大地稳妥形象。

(四)存在的问题和短少

在本年，作业中虽获得了一些新的前进和成果，但间隔上级公司的要求还存在着许多短少。首要表现在：

一是细想事务本质的前进跟不上公司快速展开的方法，思维观念有待进一步前进。

二是忽视事务与学习的两者联络，素日大部分时刻忙于事务及作业性作业，用于事务知识学习的时刻相对较少，有时作业中会呈现些误差。针对上述存在的问题我将在往后的作业中加以克服和改正。

团队司理述职陈说4敬重的领导和搭档：

咱们好!

首要感谢咱们来参加咱们这一次会议。之前几位司理的陈说都说的十分好，我感触到了他们作为处理人员的艰苦和作业的仔细程度，现在到我开端陈说了。我的陈说便是咱们部分的作业，即公司事务部进来的作业情况。

我与____年年6月任个人事务部司理，两年来，再省公司党委、总司理室得正确领导下，再机关各处室、市分公司得大力支撑下，较好地完结了各项作业使命。再事务展开、部队处理、教育练习等方面获得了必定成果。下面就两年来作得首要作业作扼要总结，不当之处请批评指正：

一、抓紧抓好教育练习作业，为事务展开和部队处理发明有用得保证体系

几年来，教育练习一直处与事务展开得前沿，支撑这事务展开和部队处理，组训部队得练习。至今不能忘记住是____年年8月，我省第1期以自己得力气教育，为期14天有116人参加得组训班。由与预备充分、练习严厉、内容

二、尽力学习政治、事务理论，不断添加处理水平和岗位技术

两年来不管作业多么繁忙，没有放松政治和事务理论学习。一方面活跃参加省公司安排得各种政治学习活动，培育自己得政治灵敏力和廉政认识。对专业理论学习，更是常抓不懈，由与稳妥商场竞争得日趋激烈和复杂化，深感责任严重，除了活跃参加各种练习外，运用了许多得业余时刻学习专业理论、法律法规、营销边际理论及金融专业知识，两年来用业余时刻编撰具有事务指导性得文章六篇，分别再总省公司不同刊物上运用，起到了必定得导向效果。

三、狠抓事务展开获得了显着成效

我想作为事务部分得首要担任人，抓事务展开是我得中心作业，任何时候都不能有一点点得放松，两年来环绕这个中心抓好几项具体作业：

1、搞好总结。

事务方案、事务推进、搞好总结，方针兑现是生产力添加得要害。两年来坚持不失期与人得诚信准则，每一项活动完毕后，即时总结并按期安排执行相关方针，特别是竞赛活动中得许诺，没有让一位事务员绝望。当去底层公司看望事务员时，他门讲到"我门不是为了别得，我门接连开单零几日便是看看省公司得人说话是不是话。"再一次巡回陈说会上从前许诺但凡再本月可以接连开单零天者，我都要亲身去看望他。由此使我备感诚信得重要性和因而产生得强壮能量，基与这一点，两年来再这一方面坚持作到了讲到作到，决不失期得人，也正因为如此，再四万名事务员傍边树立了很不错得诺言，构成比较微弱得凝聚力和向心力。

2、科学方案。

两年来事务展开方案都是再许多调查研讨根底上，依据总公司和省公司党委得指导思维，结合机关相关部分定见拟定而成。

3、作好推进。

事务方案能否执行，要害再推进。两年来先后安排施行了八个严重得事务推进活动，都到达了很不错得事务推进效果。20____年5至5月，由与分红险刚刚上市，加之商场又受高息集资得影响余波未尽，分红险上市三个月情况不太好，为了赶快扭转局势，带领作业组通过精心策划和预备，以具有本省特色得产品批注会为打破口，掀起了分红险出售得。

四、捉住部队处理不放松，全力打造事务展开得生力军

部队处理作业是个人事务作业得又一项中心作业之一。____总从前指出：抓部队便是抓事务。两年来再部队处理问题上煞费了心思。20____年得部队是再前几年事务规划急速扩张时树立起来得，由与公民银行七次降息，稳妥条款由储蓄型向保证型急速转轨，事务员和客户心理预备短少，事务员得成果急速下滑，收入大幅下降，部队呈现了十分不安稳得情况。其时感到有千斤压力，面临现状作了以下几个方面得作业：

1、亲情处理。

两年来，运用各种时机和条件同全体系一半以上得事务员直接碰头和沟通。任何时候都以一个兄弟般得身份和亲情对待事务员，最广泛地向他门传承公司得文明、观念和展开前景，结下了深厚得友谊，树立了很不错得公司形象。这全部也再部队处理中也起到了零分重要得效果。

2、全面理解情况。

就任得第三天便带领作业组下底层，深化一线和事务安员面临面攀谈。数零天得调查研讨根本摸清了影响部队安稳得六大要素即方针棚架、行政干涉、条款单一、宣扬不力、奖罚不分、准则不严等。

3、对症下药。

依据上述问题，经总司理室赞同，敏捷举行人处理作业会议，通报情况、研讨对策。各级公司依据各自存再得不同问题，有针对性地进行处理，并指出了严厉依照"根本法"就事，使营销团队得处理走上准则化。20____年6月，依据市地得作业情况和全体系一年多得思维和准则得预备和成熟情况，省公司下发文件，决断废止了各市地自行得"根本法"，到2012年末全拾根本法"到达了相对得一致，为施行新得"根本法"打下了坚实得基矗一起就事务员得相关待遇和奖赏问题，省公司连发了相关文件，我部又组成作业组两次进行巡回穿插查看，催促执行，有些问题会同省公司财务部分也有用地得到了执行，再事务员傍边引起了强烈反响。这期间还凭借推行"两个标准"，添加了活动量，加之后来新险种得上市，成果攀升，收入添加，部队安稳，作业得到了有用处理。

述职人：____

年月日

团队司理述职陈说5敬重的民生银行信誉卡中心领导：

我于20____年5月15日至今，在民生银行信誉卡中心上海一部商场室作业了3年，现在是20266团队的高档客户司理。我在团队司理徐浩的帮忙下从一名见习客户司理做到了现在的高档客户司理，20____年度获得了优异职工奖和出色奉献奖,20____年度获得出色奉献奖和年度银牌客户司理的荣誉称号。3年来成果一直排名在卡中心榜首。得到了卡中心领导的认可和欣赏。在信誉卡部日常作业中坚持以客户为中心、以商场为导向的作业方法，不管是从个人成果仍是个人才干的培育方面，都获得了长足的前进。借此时机将3年以来的作业做如下述职。

一：入职练习阶段

20____年5月15日通过严厉的面试总算进入了民生银行信誉卡中心，进入民生银行信誉卡中心的办公室的我被职工活跃的作业情绪所感染，从开端抱着试试看的情绪，到后来渐渐被民生银行的企业文明和运营理念(国际标准+民族品牌，缔造“后来者”神话)所招引，我心里暗暗规划，作业的意图一、前进收入，改进日子;二、追求作业的久远展开。通过练习使我更坚决了决心。

二：入职榜首年

20____年6月1日开端了我的信誉卡出售作业，榜首个月我就核卡63户，由一名见习客户司理升到了客户司理。完结了一个月就转正的.客户司理。在该年度尽力完结卡中心的使命，月月过查核拿提成。

三：入职第二年

20____年度，我在咱们团队司理徐浩的帮忙下，我的出售成果呈现了质的腾跃。由卡中心排名在中心的我锋芒毕露，成果独占鳌头。09年10月获得了优异职工奖，又在20____年会上获得了出色奉献奖。各种荣誉的得到我也不能自豪，更使我坚决了决心，必定要做的更好。四：入职第三年

篇2

收据的呈现不光极大的减少了现金结算的不方便，也丰厚了企业、客户与银行的结算方法，但随着收据的广泛推行和运用，一些不法分子也开端运用商业汇票与银行汇票进行欺诈，而由此产生的危险日趋出色。

一、收据危险的表现方法

收据危险是指银行在运用收据结算东西从事钱银活动、资金清算过程中或许遭受的丢失，首要有以下几种方法：

1.假造变造收据，欺诈盗用银行或企业资金。这种手法首要是通过涂抹、挖补等手法更改出票金额、收款人、出票日期等，假造、变造收据行为，骗得银行和企业的资金；或许运用空头转账支票、报废支票进行欺诈，通过私刻企业预留银行印鉴开汇票委托书，骗得银行签发真汇票从中作案，这几种手法往往有银行内部人员参加或银行作业人员对收据审阅不严，以及在银行对银行汇票、银行承兑汇票的签发、兑付、退汇等在处理和查看中不严厉，短少自我束缚机制，或许短少高精度的收据辨认设备，使他人有待机而动；

2.银行违规承兑、贴现商业汇票。银行在承兑银行承兑汇票时未严厉审阅承兑申请人的资信情况、产品购销合同，以及增值税发票的实在性，使一些无实在生意布景的商业信誉纳入了银行信誉；或承兑银行承兑时未要求承兑申请人供给实际的财物担保及供给的典当担保财物短少，形成到期票款难以回收，然后倒逼银行信誉放款；或是收据贴现、再贴现银行对收据所记载的记载事项查看不严、致使一些背书不接连、肯定记载事项不全等有瑕疵的收据流入银行，然后卷进不必要的收据胶葛之中；

3.违规签发银行重要凭据，套取联行资金或盗用银行资金。这种危险常见于内部人团体勾通做案，往往是一些银行为了小集团利益或许个人利益，私行签发空头银行汇票、联行报单及汇划凭据；或与企业彼此勾结，违规签发无资金保证的空头银行汇票、套取体系内或占用公民银行的联行资金，然后获取不法收益；有些企业想方设法歹意获得银行的信任，银行违规签发空头大额定时存单或储蓄存单，骗得银行资金。如“1997年11月至2000年3月中旬，农业银行内蒙古乌盟分行所辖化德县等七个支行，帐外签发银行承兑汇票共156笔，金额达5.19亿元，首要采纳运用空白的重要空白凭据签发无实在生意布景的银行承兑汇票以盗用农行资金”,新浪纵横《内蒙14个行长栽在违规签发承兑汇票上》；

4.受利益驱动，银行内部人作为中心人介绍收据贴现事务从事资金经纪活动。这类危险往往是因为银行银根收紧，部分企业短少现金，银行承兑汇票成为企业之间生意的硬通货，而一些企业因为资金紧张急于将承兑汇票变现，便由银行内部人员充任资金经纪找其他公司为企业承兑汇票贴现。这种危险往往不会导致银行资金许多遭受丢失，可是往往因为金额巨大，社会影响极大。如2012年5月11日经济参考报报导的《山西忻州曝数亿收据大案银行职工充任资金经纪》案子，该案中山西省忻州市定襄县新潮实业有限公司，年出售额仅几十万元，而每年经手的违法收据生意居然高达数亿元，直到其间1.4亿元的收据被他人骗走，该案才浮出水面。先后有民生银行银行太原大营盘支行职工贺翡以、某大行忻州分行职工刘再东参加其间。

二、收据危险的防备与操控战略

1.树立健全岗位责任制。经营安排要树立管帐人员岗位责任制，针对银行管帐作业的每一个岗位和每一个环节的事务特色和事务流程拟定相应的限制方法，特别是对易呈现危险的重要岗位，要施行岗位分工、换人复核，制止一人兼岗或单独操作全过程。对记账员、复核员、同城收据交换员等要点岗位人员则要施行定时查看、定时轮换、沟通和强准则假准则；对重要岗位的不合格人员要坚决予以调整，有必要时，即使是一般作业人员，也要进行离任审计和严厉处理作业交代手续；

2.树立重要事项批阅准则。管帐人员在进行账务处理有必要严厉查看原始管帐凭据，对不符合管帐准则的管帐凭据，要坚持准则不予受理，不得承受不符合准则的任何指令，上级行授权处理的事项有必要施行必要的手续；制造内部记账凭据及错账冲正有必要经管帐主管审阅签章，并由管帐主管在坐班主任日志上具体挂号每一笔自己审阅过的帐务，制止请他人代审阅、代施行其功能等行为；

3.加强暂收、暂付款科意图处理，加强账务核对。严厉按规则的核算规模运用、按规则权限批阅暂收、暂付款科目，管帐账务有必要坚持“六相符”，并依据管帐准则要求，对不同账务采纳每日核对或定时核对的方法，账务不平要换人查找，当日查清原因，对当日不能平帐的，要次日查清后平帐，次日仍不能平帐的，要陈说分行一级的财会部分，根绝长时间不明原因的挂帐行为；还要树立和完善外部对账准则，由过后监督人员定时按户核对，保证内外账核对相符，关于记帐员一人单独记帐、对帐等高危险行为，要肯定制止；

4.加强管帐过后监督准则及重要空白凭据处理。对银行每日产生的管帐事务于当日帐平后，次日要进行全面核对，管帐主管要要点查看、及时发现和纠正过失。要加强重要岗位特别是易产生案子的环节要点监督，施行管帐主管定时不定时查看准则；凭据处理要做到专人领导、专人处理、专库保存，对重要空白凭据的出入库、领用和毁掉，有必要按管帐准则处理。执行专人保管和账实分担准则，并在财会部分、经营安排设置重要空白凭据处理员，不允许临柜人员既保管重空又签发重空；关于支行一级的银行汇票、商业汇票，会集到上级行财会部分处理，经营安排需求领用时，要由上级行严厉查看，并定时不定时的进行核对；

5.依照《收据法》和《付出结算方法》精确及时处理付出结算事务。严厉收据的查看，对收据的实在性、有必要记载事项是否完全、背书是否接连、更改是否合法有用、是否是合法持票人等要严厉查看，尽或许防止因查看不严形成欺诈达到目的；要严把大额金钱的转帐、付出，大额转帐、大额现金付出要严厉报批准则，清晰支行相关人员、管帐主管的批阅权限，在各自权限内批阅，对有疑问的收据和联行重要凭据要先查询后付出，严厉遵守各项结算事务操作规程；

6.加强银行职工合规教育，防备内部人做案。人的要素仍然是居于榜首位的，是决定要素，因而有必要对银行内部职工展开任职资历查看准则及必要的品德教育。管帐主管和重要岗位人员的任职变化，有必要通过仔细审阅，选择有才干、了解事务的管帐人员担任，对事务量大的安排有必要的可执行管帐主管离任审计准则，以清楚其履职时刻内的责任。要采纳多种方法，加强银行从业人员的政治思维教育和法制教育，增强他们的法制观念和作业品德观念及危险防备认识，增强抵挡危险产生的品德防备才干。

作者简介：